各會員就繳交保險費之資金來源為解約、貸款或保險單借款，且購買除團 體保險、旅行平安保險及旅行綜合保險外之有保單價值準備金之保險商品 （不包括小額終老保險、保險期間在三年以下之傷害保險）、健康保險商 品或有生存保險金之房貸壽險商品之`客戶，應另指派非銷售通路之人員 ，於銷售保險契約後且同意承保前，再以電話訪問、視訊或遠距訪問確認 或告知下列事項，並應保留電話訪問錄音紀錄、視訊或遠距訪問錄音或錄 影紀錄備供查核，且應保存至保險契約期滿後五年或未承保確定之日起五 年： （一）確認符合保險業招攬及核保理賠辦法第六條第一項第五款、第六款 及第八款所定事項。 （二）對於繳交保險費之資金來源為貸款或保險單借款之要保人、被保險 人或實際繳交保險費之利害關係人，向其明確告知其因財務槓桿操 作方式所將面臨之相關風險，以及最大可能損失金額。 （三）對於繳交保險費之資金來源為解約之要保人、被保險人或實際繳交 保險費之利害關係人，向其明確告知其因終止契約後再投保所產生 之保險契約相關權益損失情形。