本範本用詞定義如下： 一、一定金額：指新臺幣五十萬元（含等值外幣）。 二、通貨交易：單筆現金收或付（在會計處理上，凡以現金收支傳票記帳 者皆屬之）。 三、建立業務關係：係指某人要求保險公司、辦理簡易人壽保險業務之郵 政機構提供保險或金融服務並建立能延續一段時間之往來關係；或某 人首次以準客戶身分接觸保險公司、辦理簡易人壽保險業務之郵政機 構，期望此關係延續一段時間之往來。 四、客戶：為與保險公司、辦理簡易人壽保險業務之郵政機構建立業務關 係之人（包含自然人、法人、團體或信託）。 五、實質受益人：指對客戶具最終所有權或控制權之自然人，或由他人代 理交易之自然人本人，包括對法人或法律協議具最終有效控制權之自 然人。 六、風險基礎方法：指保險公司、辦理簡易人壽保險業務之郵政機構應確 認、評估及瞭解其暴露之洗錢及資恐風險，並採取適當防制洗錢及打 擊資恐措施，以有效降低此類風險。依該方法，對於較高風險情形應 採取加強措施，對於較低風險情形，則可採取相對簡化措施，以有效 分配資源，並以最適當且有效之方法，降低經其確認之洗錢及資恐風 險。 七、交易有關對象：指交易過程中，所涉及之客戶以外之第三人。