保險公司、辦理簡易人壽保險業務之郵政機構確認客戶身分措施，應包括 對客戶身分之持續審查，並依下列規定辦理： 一、應依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查，並於考量前 次執行審查之時點及所獲得資料之適足性後，在適當時機對已存在之 往來關係進行審查。上開適當時機至少應包括： （一）客戶保額異常增加或新增業務往來關係時。 （二）依據客戶之重要性及風險程度所定之定期審查時點。 （三）得知客戶身分與背景資訊有重大變動時。 二、應對客戶業務關係中之交易進行詳細審視，以確保所進行之交易與客 戶及其業務、風險相符，必要時並應瞭解其資金來源。 三、應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠，並 確保該等資訊之更新，特別是高風險客戶，應至少每年檢視一次，除 前述客戶外，應依風險基礎方法決定檢視頻率。 四、對客戶身分辨識與驗證程序，得以過去執行與保存資料為依據，無須 於客戶每次從事交易時，一再辨識及驗證客戶之身分。但對客戶資訊 之真實性或妥適性有所懷疑、發現客戶涉及疑似洗錢或資恐交易，或 客戶之交易運作方式出現與該客戶業務特性不符之重大變動時，應依 第四條規定對客戶身分再次確認。