各會員之核保人員進行本保險核保作業時，應本諸核保專業，考量各會員 自身之風險承擔能力，就要保人及被保險人的基本資料、投保動機、保險 利益、需求程度、商品適合度事項、財務及健康狀況等各項核保因素綜合 加以評估，並注意保件有無道德危險或不當節稅等情形，以公正超然的立 場進行核保。 各會員辦理本保險業務時，在核保作業應遵循之原則如下： 一、訂定核保審查作業程序，及應蒐集、查證與紀錄之資料，其中並應至 少包括投保目的。 二、針對要保書文件之匯率風險說明書，檢視要保人及業務員是否已共同 具簽確認業務員已充分說明相關事項，以確認要保人已明確了解此類 商品所涉之匯率等風險及其影響。 三、根據要保人填具之客戶適合度調查評估表，評估要保人之外幣需求及 匯率風險承受能力，如經評估非屬適合投保本保險之對象者，應請業 務員為要保人重新規劃合適之保險商品。