各會員對於業務員（含電話行銷人員）招攬之保件有單一保單或累積之保 險金額達一定金額（額度由各會員自訂）之情形者，應採行下列查核程序 之一，業務主管並得視情況另以電話聯繫或親自訪視要保人等方式進行了 解，以有效控管風險： 一、請要保人提供財務證明文件。 二、請要保人填答財務資料相關問卷並簽名確認。 各會員銷售各種有解約金之保險商品（不包括小額終老保險、團體年金保 險及保險期間在三年以下之傷害保險）或投資型商品予六十五歲（含）以 上之客戶，應經客戶同意後將銷售過程以錄音或錄影方式保留紀錄，或以 電子設備留存相關作業過程之軌跡，並應由適當之單位或主管人員進行覆 審，確認客戶辦理該等商品交易之適當性。 前項銷售過程至少包括下列事項，且應保存至保險契約期滿後五年或未承 保確定之日起五年：（錄音或錄影銷售過程紀錄範本及網路投保過程紀錄 範本如附件一、二） 一、招攬之業務員出示其合格登錄證，說明其所屬公司及獲授權招攬保險 商品。 二、告知要保人其購買之保險商品、保險公司名稱及招攬人員與保險公司 之關係、繳費年期及繳費金額。 三、說明商品重要條款內容、除外責任及中途解約，解約金金額恐低於所 繳保費等內容。 四、說明契約撤銷之權利。 五、詢問要保人是否瞭解每年必需繳交之保費，並確認客戶是否可負擔保 費。 六、要保人購買之保險商品如係投資型保險商品，並應說明商品之投資風 險、保險商品說明書重要內容、保單相關費用（包括保險成本等保險 費用）及其收取方式，以及詢問要保人是否瞭解在較差情境下之可能 損失金額，並確認客戶是否可承受損失。