人身保險業財富管理業務人員有下列情事之一者，除有犯罪嫌疑，應依法 移送偵辦外，其行為時之所屬公司並應按其情節輕重，予以 3 個月以上 1 年以下停止招攬行為或撤銷其財富管理業務人員資格： 一、就影響客戶權益之事項為不實之說明或不為說明。 二、唆使客戶對所屬公司為不告知或不實之告知；或明知客戶不告知或為 不實之告知而故意隱匿。 三、妨害客戶告知。 四、對客戶以錯價、放佣或其他不當折減之方法為招攬。 五、對客戶或第三人以誇大不實之宣傳、廣告或其他不當之方法為招攬。 六、未經所屬公司同意而招聘人員。 七、未經契約當事人同意或授權而為填寫、簽章相關契約文件。 八、以不當之方法唆使客戶終止有效契約而投保新契約致使客戶受損害。 九、未經授權而代收相關費用或經授權代收相關費用而挪用、侵占所收相 關費用或代收相關費用未依規定交付所屬公司開發之正式收據。 十、領證 1 年內尚未開始招攬或開始招攬後自行停止招攬 1 年以上。 十一、以登錄證供他人使用。 十二、招攬或推介未經主管機關核准之保險業務或其他金融商品。 十三、為未經主管機關核准經營保險業務或其他金融商品之法人或個人招 攬保險業務或其他金融商品或類似保險業務或其他金融商品。 十四、以不同契約內容作不公平或不完全之比較，而陳述或散布足以損害 其他公司營業、信譽。 十五、散播不實言論或文宣，擾亂金融秩序。 十六、於參加保險業務員管理規則第 5 條之資格測驗，或參加保險業務 員管理規則第 11 條之特別測驗，或參加本會財富管理業務人員訓 練課程測驗時，發生重大違規、舞弊，經查證屬實。 十七、違反保險業務員管理規則第 9 條、第 11 條第 2 項、第 14 條 第 1 項或第 16 條規定。 十八、其他有損保險形象。