保險公司、辦理簡易人壽保險業務之郵政機構對客戶及交易有關對象之姓 名及名稱檢核機制應依下列規定辦理： 一、應依據風險基礎方法，建立客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政 策及程序，以偵測、比對、篩檢客戶、客戶之高階管理人員、實質受 益人或交易有關對象是否為資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體 ，以及外國政府或國際組織認定或追查之恐怖分子或團體。如是，應 依第四條第十五款規定辦理。 二、客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政策及程序，至少應包括比對 與篩檢邏輯、檢核作業之執行程序，以及檢視標準，並將其書面化。 三、執行姓名及名稱檢核情形應予記錄，並依第十三條規定之期限進行保 存。 四、本檢核機制應予測試，測試面向包括： （一）制裁名單及門檻設定是否基於風險基礎方法。 （二）輸入資料與對應之系統欄位正確及完整。 （三）比對與篩檢邏輯。 （四）模型驗證。 （五）資料輸出正確及完整。 五、依據測試結果確認是否仍能妥適反映風險並適時修訂之。