二十四、保險業申請進駐專區試辦業務應符合下列條件： （一）經本會核准辦理財富管理業務或國際保險業務並開辦者。 （二）已與專區所在地方政府簽署合作意向書，並取得地方政府出具 進駐專區之證明文件。

二十五、保險業辦理專區試辦業務項目之服務對象，以高資產客戶及 OIU 客戶為限；所稱高資產客戶，係指符合「人身保險業辦理財富管 理業務應注意事項」規定之高資產客戶。

二十六、保險業得申請之財富管理業務及國際保險業務試辦項目如下： （一）財富管理業務： 1.辦理以外幣收付之多次給付型健康保險。 2.辦理不適用人壽保險商品死亡給付對保單價值準備金（保單 帳戶價值）之最低比率規範之保險商品。 （二）國際保險業務：OIU 與 OBU 及 OSU 得依第六點第五款辦理 共同行銷、合作推廣或聯合開戶作業。

二十七、保險業申請於專區辦理前點之試辦業務項目，應檢附下列書件， 不適用金融試辦要點第四點規定： （一）董事會決議之議事錄。 （二）與專區所在地方政府簽署之合作意向書副本，及地方政府出具 進駐專區之證明文件。 （三）營業計畫書，應針對各項專區試辦業務項目記載下列事項： 1.總公司及專區營業據點之人員配置、組織架構及職掌分工。 2.專區營業據點規劃提供之業務項目（包括其他非屬專區試辦 業務項目者），並應就所申請專區試辦業務項目逐項說明商 品及服務範圍、服務對象、交易流程及預期效益評估。 3.專區營業據點管理機制及作業要點（包括專區營業據點對專 區試辦業務項目之控管、客戶資格認定標準、與其他分支機 構合作及管理機制、總公司對專區營業據點管理機制及內部 控制制度等）。 4.對客戶權益保障事項及相關爭議處理機制。 5.試辦業務項目於試辦期間屆滿之後續處理機制。 6.洗錢防制及打擊資恐相關控管機制及強化措施。 （四）法令遵循聲明書。 （五）各項專區試辦業務項目應併檢附之資料細項如附表一。

二十八、保險業申請專區試辦業務項目，應依「保險公司與辦理簡易人壽 保險業務之郵政機構及其他經金融監督管理委員會指定之金融機 構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」第四條規 定，於推出具有保單價值準備金或現金價值之新產品或與金錢有 關之服務或辦理新種業務前，應進行洗錢及資恐風險評估，並建 立相應之風險管理措施以降低所識別之風險，及應參考中華民國 人壽保險商業同業公會所定相關規範，建立防制洗錢及打擊資恐 控管機制。