金融監督管理委員會同意備查「保險業防制洗錢及打擊資恐最佳實務指引
（主題：防制透過貨物運輸保險等相關險種進行洗錢資恐武擴等活動之實
務建議做法）」

主 旨：所報「保險業防制洗錢及打擊資恐最佳實務指引（主題：防制透過貨物運 輸保險等相關險種進行洗錢資恐武擴等活動之實務建議做法）」一案，於 依說明二意見修正後，同意洽悉，請查照。 說 明：一、依據本會保險局案陳貴公會 108 年 8 月 30 日（108 ）產綜字第 114 號函辦理。 二、旨揭實務指引「二、洗錢／資恐／武擴風險防制機制（一）招攬階段 之實務建議做法之 1. 貨物運輸保險及 2. 船舶險」項下文字，均請 修正為「應遵循保密原則，注意業務人員於招攬時（含透過合作通路 銷售該等保險），不得向客戶或與執行防制洗錢義務無關者，透露客 戶之風險等級資訊；另建議採取下列方式辨識及驗證客戶身分並予記 錄…」，以資明確。 三、另請持續關注國際趨勢及業務發展情況，動態檢討旨揭實務指引內容 ，以符實務需要。 正 本：中華民國產物保險商業同業公會（代表人李○季先生） 副 本：中華民國人壽保險商業同業公會（代表人黃○貴先生） 、中華民國保險經紀人商業同業公會（代表人朱○源先生）、中華民國保 險代理人商業同業公會（代表人許○通先生）、中華民國保險經紀人公會 （代表人劉○元先生）、金融監督管理委員會檢查局、銀行局、保險局