一 本注意事項依洗錢防制法第六條規定訂定之。

二 防制洗錢之作業 (一) 承保時應確認保戶身分 1 業務員於個人投保時，應要求要保人、被保險人提供身分證明文 件 (身分證、護照、駕照，或其他足資證明其身分之文件等) ； 法人投保時，應要求提供法人合格登記資格證照及代理人之合法 證明 (如公司執照、營業執照、營利事業登記證等) ；並與要保 書填載內容核對無誤後於招攬報告註明。 2 核保人員於核保時應審核要保書是否為當事人親自填寫，招攬報 告對當事人之確認是否確實；必要時應要求個案生調，並附具相 關資料，以備查考。 (二) 承保後再確認保戶資料之程序 1 對鉅額保費 (金額由各公司自訂) 之保件行使契約撤銷權要求退 還所繳保費者，應專案處理，確認保戶之身分及動機，防制其藉 投保為洗錢之行為。 2 對保戶資料必要時應以電話、信函或其他方式瞭解個人保戶之職 業及住居所，法人保戶之營業場所及營業性質，並保留相關資料 。 3 保戶辦理保單借款，以及變更繳費方式、變更受益人等契約內容 變更或解約如有異常情形者，均應密切注意並予查核。 (三) 給付保險金時應注意之規定 1 給付保險金時，應要求受益人、領款人提供身分證明文件，並保 留相關憑證；對要求取消支票禁止背書轉讓者，應瞭解其動機， 並作適當之註記。 2 查核受益人變更之過程是否正常合理。 3 查核保險給付之對象，其受領金額與其職業或身分是否正常合理 。 (四) 對於各項現金收入或支出 (含同一營業日同一交易帳戶數筆款項之 合計數) 在新台幣一百五十萬元 (含等值外幣) 以上之通貨交易， 均應納入本注意事項。

三 防制洗錢內部管制程序 (一) 本公司對保戶要保資料與繳費、領取各項保險金、保單借款及償還 記錄等交易記錄憑證應妥為保存，五年內不得銷燬。 (二) 對保戶或業務員有疑似規避洗錢防制法規定之行為 (如同一要保人 或被保險人分散投保鉅額保件) ，應予注意並瞭解其動機。 (三) 本公司每年 (期間各公司得配合自訂) 應檢討內部管制措施，是否 足以防制洗錢之行為；各單位作業如有缺失，並應及時改進。 (四) 本公司稽核人員對各單位執行防制洗錢相關事項，應列為重點查核 項目，督促各單位檢討改進。 (五) 如調查疑涉洗錢之職員 (員工) 時，應注意保密。

四 定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練 (一) 本公司應於各級內外勤人員在職教育訓練中安排防制洗錢之相關課 程，使全體員工瞭解防制洗錢之相關法令與實務上運作之關係。 (二) 本公司員工於赴國外進修或考察時，應利用機會瞭解國外人壽保險 業防制洗錢之具體作法，如有足資公司參考取法者，並得專案予以 獎勵。

五 為有效達到防制洗錢之目的，本公司應指派曾參加洗錢防制法訓練課 程之副總經理 (或相當職位人員) 專責協調督導本防制洗錢注意事項 之有效執行。

六 本注意事項未規定事宜，依洗錢防制法及財政部頒布之相關作業規定 辦理。

七 本注意事項應報請財政部備查後實施，修改時亦同。