本辦法依保險法 (以下簡稱本法) 第一百四十八條之三第二項規定訂定之 。

本辦法所稱保險業招攬人員，指保險代理人、保險經紀人及保險業務員等 從事保險招攬之人。

本辦法所稱保險業核保人員，指為保險業從事評估危險並簽署應否承保之 人。

本辦法所稱保險業理賠人員，指為保險業依保險契約簽署應否賠償之人。

保險業應建立其內部之招攬、核保及理賠處理制度及程序。

保險業訂定其內部之業務招攬處理制度及程序，至少應包含下列內容： 一、代理人、經紀人、業務員與保險業之法律關係。 二、招攬作業之處理準則及程序。 三、其他主管機關規定應遵行之事項。

保險業訂定其內部之核保、理賠處理制度及程序，至少應包含下列內容： 一、聘用核保、理賠人員之資格、職責、訓練及獎懲。 二、核保、理賠作業之處理準則及程序。 三、其他主管機關規定應遵行之事項。

保險業招攬人員，應符合保險代理人經紀人公證人管理規則或保險業務員 管理規則之資格條件。

保險業核保人員，應具備下列資格之一： 一、國內外大專以上學校畢業或具有同等學歷，曾修習保險相關學科合計 一百二十小時以上，並實際協助處理核保業務四年以上，而其中至少 一年係在國內從事者。 二、國內外大專以上學校畢業或具有同等學歷，並實際協助處理核保業務 五年以上，而其中至少一年係在國內從事者。 三、曾任保險業理賠人員，並在國內實際協助處理核保業務一年以上者。 四、取得國內外保險學會、保險研究機構或依法設立登記有案並具聲譽卓 著之保險專業機構授與相當於保險業核保人員之資格，並在國內實際 協助處理核保業務一年以上者。 五、本辦法發布生效前已取得保險業核保人員資格證書者。 六、本辦法發布生效前已經主管機關核准聘用之核保人員。 七、本辦法發布生效前已取得保險業助理核保人員資格證書，並實際協助 執行核保業務滿二年者。

保險業理賠人員，應具備下列資格之一： 一、國內外大專以上學校畢業或具有同等學歷，曾修習保險相關學科合計 一百二十小時以上，並實際協助處理理賠業務四年以上，而其中至少 一年係在國內從事者。 二、國內外大專以上學校畢業或具有同等學歷，並實際協助處理理賠業務 五年以上，而其中至少一年係在國內從事者。 三、曾任保險業核保人員，並在國內實際協助處理理賠業務一年以上者。 四、取得國內外保險學會、保險研究機構或依法設立登記有案並具聲譽卓 著之保險專業機構授與相當於保險業理賠人員之資格，並在國內實際 協助處理理賠業務一年以上者。 五、本辦法發布生效前已取得保險業之理賠人員資格證書者。 六、本辦法發布生效前已經主管機關核准聘用之理賠人員。 七、本辦法發布生效前已取得保險業助理理賠人員資格證書，並實際協助 執行理賠業務滿二年者。

最近五年內曾經涉及不法或其他不誠信、不正當之行為經刑事判決確定， 顯示其不適合擔任保險業核保、理賠人員者，保險業不得聘用之；已聘用 者應解任之。

同時具有核保及理賠人員資格者，僅得擇一擔任核保或理賠人員。 保險業理賠人員不得對其曾核保之案件執行理賠業務。

保險業應定期對其招攬、核保及理賠人員給予在職進修以提昇其專業技能 。

保險業應確實執行其招攬、核保及理賠處理制度及程序。對於其招攬、核 保及理賠人員未依規定執行業務者，保險業應按其情節輕重，予以警告或 其他適當之處置。

本辦法自發布日施行。