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相關法條

保險商品銷售前程序作業準則 (民國 113 年 06 月 26 日)
第 13 條
總經理或經其授權之部門主管及合格簽署人員於簽署保險商品時,應確實 檢視其負責事項之正確性、合理性及適法性,並至少應負責下列項目: 一、總經理或經其授權之部門主管: (一)保險商品內容說明暨聲明書。 (二)保險商品報主管機關聲明書。 (三)保險商品部分變更聲明書。 (四)檢視保險商品自行審核表勾選正確性。 (五)要保書。 (六)送審文件的齊備性。 (七)檢視保險商品內容是否違反相關法令。 (八)檢視保險商品內容是否損及消費者權益之保護。 (九)檢視保險商品內容是否違反保險業經營策略或潛在影響現在或未來 清償能力。 (十)檢視資產負債配置允當性。 二、核保人員: (一)保險商品報主管機關聲明書中核保類條款與聲明事項。 (二)保險單條款對照表中核保類條款。 (三)要保書。 (四)保險商品部分變更聲明書。 (五)風險控管說明書。 三、理賠人員: (一)保險商品報主管機關聲明書中理賠類條款與聲明事項。 (二)保險單條款對照表中理賠類條款。 (三)要保書。 (四)保險商品部分變更聲明書。 四、精算人員: (一)保險商品報主管機關聲明書中精算類條款與聲明事項。 (二)保險單條款對照表中精算類條款。 (三)要保書。 (四)保險商品部分變更聲明書。 (五)計算說明書暨相關報表。 (六)資產負債配置計畫書內容。 (七)精算人員評估意見暨聲明書。 (八)分紅人壽保險契約財務業務管理辦法、分紅與不分紅人壽保險單費 用分攤與收入分配辦法與紅利分配辦法。 (九)投資報酬率未達預定利率時因應聲明書(保險期間超過一年之保險 商品適用)。 (十)商品訂價合理性說明。 (十一)各項經營風險與風險承受能力之評估。 (十二)風險控管說明書。 五、保全人員: (一)保險商品報主管機關聲明書中保全類條款與聲明事項。 (二)保險單條款對照表中保全類條款。 (三)要保書。 (四)保險商品部分變更聲明書。 六、法務人員: (一)保險商品報主管機關聲明書中法務類條款與聲明事項。 (二)保險單條款對照表中法務類條款。 (三)要保書。 (四)保險商品部分變更聲明書。 七、投資人員: (一)保險商品報主管機關聲明書中投資類條款與聲明事項。 (二)保險單條款對照表中投資類條款。 (三)要保書。 (四)保險商品部分變更聲明書。 (五)資產負債配置計畫書內容。 (六)投資標的說明書。 (七)投資報酬率未達預定利率時因應聲明書(保險期間超過一年之保險 商品適用)。 (八)商品資產配置計畫與商品預定利率間關聯性之檢視。 (九)各項投資風險與風險承受能力之評估。 (十)風險控管說明書。 八、風險管理人員 (一)保險商品報主管機關聲明書。 (二)保險商品部分變更聲明書。 (三)檢視資產負債配置允當性。 (四)檢核保險商品保險風險及銷售量對風險胃納之影響,並評估風險管 理計畫是否在公司可承擔風險胃納範圍內。 (五)投資報酬率未達預定利率時因應聲明書(保險期間超過一年之保險 商品適用)。 (六)商品資產配置計畫與商品預定利率間關聯性之檢視。 (七)風險控管說明書。