四、金融業申請試辦應檢附之書件，包括但不限於： （一）營業計畫書，應記載下列事項： 1.法律依據及相關法令評估分析。 2.與現行作業之差異分析（交易流程、試辦範圍、試辦期間、試辦 區域、預期效益）。 3.對金融消費者、投資人或客（保）戶權益保障事項及相關行銷行 為規範。 4.內部作業要點、可能風險與風險控管（包括辨識新增風險及相應 控管措施）及內部控制制度。 5.與金融消費者、投資人、客（保）戶或合作對象訂定契約之重要 事項說明。 6.試辦業務所採用之資訊系統、安全控管作業說明及風險因應措施 。 7.試辦業務成功及失敗之評估標準。 8.試辦業務若失敗或試辦期間屆滿之後續處理機制。 9.洗錢及資恐風險評估及相關風險控管措施。 （二）相關單位（人員）出具聲明書： 1.法令遵循聲明書。 2.風險控管聲明書。 3.內部控制聲明書。 4.相關業務主管聲明書（如資訊安全評估聲明書）。

六、銀行得申請之國際金融業務試辦項目及豁免項目如下，其服務對象以 境外高資產客戶為限： （一）財富管理業務試辦項目： 1.銀行國際金融業務分行（以下簡稱 OBU）辦理外幣債券代理買賣 業務或其他經主管機關核准之外幣金融商品買賣之行紀、居間及 代理業務；並得經客戶同意以銀行自己名義買賣外幣債券。 2.銀行 OBU 擔任證券交易輔助人，以銀行自己名義在國內證券商 開立綜合帳戶，代客戶向該證券商下單前目以外之外國有價證券 （例如股票、ETF 等）。 3.銀行 OBU 得以代理收付款項業務方式，經與非集中交易市場之 外幣基金及私募股權基金之發行機構簽訂契約後，銷售外幣基金 及私募股權基金；並得經客戶同意以銀行自己名義辦理申購作業 。 （二）以高資產客戶之保險契約為擔保，辦理保單融資與保費融資。 （三）以高資產客戶之金融資產組合為擔保辦理融資（Lombard Lending ），擔保品範圍限為本人持有之金融資產。 （四）家族辦公室相關業務，包括設立家族辦公室諮詢、金融商品投資（ 含另類投資）與融資、繼承及遺產諮詢、信託服務、保險服務、慈 善事業諮詢、財富管理諮詢（含法律、稅務及風險管理）等相關業 務。 （五）OBU 與國際證券業務分公司（以下簡稱 OSU）及國際保險業務分公 司（以下簡稱 OIU）辦理共同行銷、合作推廣或聯合開戶作業： 1.經客戶簽訂契約或書面明示同意者，得將客戶開戶資料提供 OSU 及 OIU，及協助客戶辦理 OSU 及 OIU 開戶作業或相關交易使 用。 2.業務人員得招攬、推介 OSU 及 OIU 商品，但應符合各業專業 資格條件。 （六）高資產客戶以信託方式指定購買未上架之金融商品之銷售程序，不 適用「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦 法」第二十三條之一有關金融商品上架前審查作業規定。 （七）辦理以自益特定金錢信託受益權為擔保之質借業務最高貸放成數不 以五成為限且得再行質借。 （八）其他國際金融業務試辦項目。

七、銀行得申請之高資產業務試辦項目及豁免項目如下： （一）銀行得以代理收付款項業務方式，銷售證券投資信託基金及具證券 投資信託基金性質之境外基金；並得經客戶同意以銀行自己名義辦 理申購作業。 （二）銀行得以代理收付款項業務方式，經與外國資產管理機構或其指定 機構簽訂契約後，銷售未具證券投資信託基金性質之境外基金；並 得經客戶同意以銀行自己名義辦理申購作業。 （三）銀行得以信託業務或代理收付款項業務方式，經與證券投資信託事 業簽訂契約後，銷售其受託管理或子公司擔任普通合夥人之私募股 權基金；並得經客戶同意以銀行自己名義辦理申購作業。 （四）銀行得以信託業務或代理收付款項業務方式，經與證券投資信託事 業及證券投資顧問事業簽訂契約後，銷售其引進未具證券投資信託 基金性質之境外基金；並得經客戶同意以銀行自己名義辦理申購作 業。 （五）以高資產客戶之保險契約為擔保，辦理保單融資與保費融資。 （六）以高資產客戶之金融資產組合為擔保辦理融資，擔保品範圍限為本 人持有之金融資產。但客戶以新臺幣金融資產為擔保辦理外幣貸款 ，不得兌換為新臺幣。 （七）家族辦公室相關業務，包括設立家族辦公室諮詢、金融商品投資（ 含另類投資）與融資、繼承及遺產諮詢、信託服務、保險服務、慈 善事業諮詢、財富管理諮詢（含法律、稅務及風險管理）等相關業 務。 （八）高資產客戶以信託方式指定購買未上架之金融商品之銷售程序，不 適用「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦 法」第二十三條之一有關金融商品上架前審查作業規定。 （九）辦理以自益特定金錢信託受益權為擔保之質借業務最高貸放成數不 以五成為限且得再行質借。 （十）其他高資產業務試辦項目。

八、本國銀行得申請之跨境金融服務試辦項目如下，並限由專區營業據點 人員辦理： （一）對境外高資產客戶推介或招攬海外分支機構之金融商品與服務，包 括招攬開立銀行帳戶、銷售海外分支機構金融商品。 （二）協助海外分支機構辦理境外高資產客戶開立銀行帳戶作業所涉資料 確認遞送、當事人核對親簽及對保等作業。 （三）辦理海外分支機構客戶理財交易文件確認遞送或交易指示之傳達等 作業。 （四）海外分支機構人員返臺期間，於專區營業據點人員陪同下，得向境 外高資產客戶提供前三款服務。