服務流程 人身保險與投顧業者辦理本業務時，除應遵循第三條所列之規範外，於業 務執行時，應包含下列服務流程： （一）投顧業者於服務過程中須提供明確且清楚之服務條款、顧問服務委 任契約、個人資料告知與應用事項及特定目的外使用個人資料之個 別同意書，經客戶簽署同意後，始可提供自動化投資顧問服務。 （二）人身保險業亦需提供個人資料特定目的外利用同意書予客戶簽署， 應敘明個人資料利用之特定目的並獲得客戶同意，且應檢核客戶之 同意服務程序是否完備；另應於相關網站公告或要求招攬人員清楚 說明該自動化顧問服務之內容，須於受理投保後以電話訪問確認客 戶知悉且同意，並妥善留存相關電話訪問紀錄。 （三）壽險業者應對客戶之風險承受等級進行評估，客戶於投保時之投資 風險屬性須為積極型方能啟用自動化工具提供自動化投資顧問服務 之內容。 （四）服務過程應向客戶說明取消自動化投資顧問服務之情境及發生再平 衡之情境。 （五）服務流程中若有將不同公司間的網頁跳轉整合提供服務給保戶時， 網頁上應讓客戶可清楚辨識屬何公司提供之功能。 （六）第二款電話訪問項目應包含以下內容： 1.客戶是否了解商品之投資績效無保證本金及投資收益。 2.自動化投資顧問服務雖為該投顧業者所提供，惟客戶可自行決定 是否接受其建議。