為持續提升本業服務招攬品質，茲訂定中華民國人壽保險商業同業本會（ 以下簡稱本會）各會員公司提升招攬品質計畫，以確保保戶權益，促進本 業業務之發展。 壹、提升保險服務招攬品質計畫目標 本計畫自民國 98 年 1 月 1 日起實施，各公司依提升保險服務招 攬品質計畫各項指標提報本會，實施 5 年後（民國 102 年）各公 司仍應繼續以本計畫之指標為準則，惟不再提報本計畫各項指標至本 會，改由主管機關列為業務檢查之項目。 貳、提升保險服務招攬品質計畫各項指標 一、業務員第 13 個月定著率大於 36％ 計算公式如下： 業務員第 13 個月定著率＝當年度新登錄業務員人數迄第 13 個月仍 在職／當年度新登錄業務員人數。 二、專業業務員育成率大於 20％ 專業業務員育成率之定義及計算公式如下： 所謂「專業業務員」係指同時符合下列條件之業務員： （一）須登錄後服務滿 25 個月。 （二）所招攬之長期壽險契約第 13 個月繼續率須達階段標準。 （三）參加中級專業課程測驗合格者或參加有關保險與財務規劃及組織管 理研修合格者或參加投資型保險商品業務員資格測驗合格者。 （四）最近 12 個月舉績達 24 件以上。 專業業務員育成率＝當年度新登錄業務員人數且符合專業業務員條件 者人數／當年度新登錄業務員人數。 三、長期壽險契約第 13 個月繼續率大於 82％ ，第 25 個月繼續率大於 77％ 計算公式如下： （一）契約繼續率計算公式： BFx+y PRy＝──── ×100% NB1x PRy ：表在 x 月發單經過 y 個月契約仍有效之契約繼續率。 NB1x：為〔NBx－（x 月發單在 x～x＋y 期間內解除契約保件及 死亡、全殘保件）〕 NBx ：表 x 月發單之新契約（不含契約撤銷保件） 1.以件數計算契約繼續率時： BFx+y ：為〔NB1x－（x 月發單在 x～x＋y 期間內解約、停效 保件）＋（x 月發單在 x～~x+y 期間內復效契約保件）〕 2.以基本保額或年繳化保費收入計算契約繼續率時： BFx+y ：為〔NB1x－（x 月發單在 x～x＋y 期間內解約、停效 、契約變更保件）＋（x 月發單在 x～x＋y 期間內復效、契約 變更保件）〕 （二）契約繼續率計算基礎： 1.以簽發之長期個人壽險新契約（包括主契約及附約，不包括 1 年期定期壽險）為準，且不分險別計算契約繼續率。 2.依件數、基本保額及年繳化保費收入等三種，分別計算第 13 個 月及第 25 個月累計之契約繼續率。 註：僅計算傳統長期壽險契約（外幣收付非投資型保險契約除外）， 投資型保險商品及萬能壽險不列入計算範圍。 四、申訴率小於 0.13 計算公式如下： 申訴率＝〔當年度申訴總件數／當年度期末有效契約件數〕×10000 當年度申訴總件數：當年度受理且符合計件原則之件數。 當年度有效契約件數：簽單總件數（含個人壽險、個人傷害險、利變 型年金、投資型商品及個人健康險主、附約）＋團體險保險契約公告 總人數（含團體壽險、團體傷害險及團體健康險主、附約，但不含學 保）。 註：理賠件數除外。 五、個人壽險新契約平均保額大於 100 萬 計算公式如下： 個人壽險新契約平均保額＝當年度個人壽險新契約疾病死亡保額／當 年度個人壽險新契約件數 註：個人壽險新契約包括傳統長期壽險契約、外幣收付非投資型保險 契約、投資型保險契約及萬能壽險契約。 六、業務員參加資格測驗及格率大於 55％ 計算公式如下： 業務員參加資格測驗及格率＝當年度業務員參加資格測驗及格人數／ 當年度到考人數。 七、解約率小於 2.80％ 計算公式如下： 解約率＝當年度壽險死亡解約件數／當年度期末有效壽險死亡件數壽 險死亡：含死亡給付壽險契約，但不包括 1 年期定期壽險。 八、短期質借率小於 0.03％ 計算公式如下： 短期質借率＝當年度躉繳新契約投保後 30 天內保險質借件數／當年 度躉繳新契約件數 參、提升保險服務招攬品質計畫實施要點 一、各公司應於每年 3 月底前，向本會提報各項指標之當年度預期執行 情形及上年度實際執行結果；若上年度實際執行結果未達該年度水準 ，應就其因素及相關改善計畫理由予以說明。 二、本會每年應於年中前，就各公司所提當年度預期執行情形及上年度實 際執行結果彙總，提報本會理監事會後，報主管機關並分送各公司。 三、透過傳統保險經紀人、保險代理人通路之公司應於每年 3 月底前， 向本會提報前述通路之長期壽險契約繼續率、申訴率、解約率、短期 質借率等各項指標，當年度預期執行情形及上年度實際執行結果；若 上年度實際執行結果未達該年度水準，應就其因素及相關改善計畫理 由予以說明。